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通知公告

唐河县人民政府办公室关于印发唐河县处置非法集资工作风险防控等四项机制的通知

文章来源:未知 作者:未知发布时间:2015-06-15 00:00:00
 各乡镇人民政府、街道办事处,县政府有关部门: 《唐河县处置非法集资工作风险防控机制 案件处置机制 信访维稳机制 督导问责机制》已经县委、县政府研究同意,现印发给你们,请遵照执行。         2015年6月11日             唐河县处置非法集资工作风险防控机制 案件处置机制信访维稳机制 督导问责机制   为进一步强化处置非法集资工作机制建设,规范工作流程,突出重点环节,增强可操作性,促进全县非法集资处置工作深入高效开展,特建立风险防控机制、案件处置机制、信访维稳机制和督导问责机制。 一、风险防控机制 风险防控机制就是通过明确责任主体、明确风险排查、建立台账、风险分析与防控等重点环节工作内容及流程,及时掌握、准确研判、快速处理风险隐患,有效化解风险的工作机制。 (一)监测预警 1.预警制度 实行政府主导,行业主(监)管部门主办,条块结合,建立属地和行业监测预警制度。 2.金融预警 人民银行、银监办组织各银行业金融机构对涉嫌非法集资银行账户实时监测预警,发现可能涉嫌非法集资的银行账户,应及时向处非办(成员名单见附件)、公安机关上报可疑交易书面报告,公安机关应组织人员重点排查。 3.信息预警 工商管理及新闻宣传部门建立审读制度,强化对含有非法集资内容的广告信息审查,发现涉嫌非法集资活动线索的,应及时向处非办、公安机关报告情况,协助做好排查。 (二)风险发现 1.风险排查 行业主(监)管部门会同属地政府(办事处)建立县、街道、社区三级风险排查机制,对重点区域、重点领域实施风险排查。 2.举报线索 (1)县处非办及县行业主(监)管部门向社会公众公开举报电话、信箱、地址等举报方式和渠道,受理涉嫌非法集资线索举报。 (2)公安机关接到单位或个人反映的涉嫌非法集资活动线索。 3.案前调查 (1)通过风险排查、群众举报发现的风险线索要及时向县处非办报告,由县处非办按照职责分工,分别交由乡镇政府(街道办事处)、县行业主(监)管部门、公安机关进行案前调查。 (2)案前调查以属地政府(办事处)为主,行业配合,特殊情况由县处非办协调,组织公安机关、人民银行和金融监管部门进行专项调查。 (3)在调查期间,各乡镇(街道)应组织相关部门对涉嫌非法集资单位或个人进行动态监控,防止抽逃、转移、藏匿资金以及主要涉案人员潜逃,发现异常情况要及时依法采取必要的管控措施。 (三)建立台账 1.统一规范。根据案前调查情况,建立统一制式的工作台账,台账要素上下一致,统一规范。 2.动态管理。台账实施动态管理,准确掌握风险信息及风险状态。 (四)风险分类 各属地乡镇政府(街道办事处)、公安司法机关和行业监管部门,要根据非法集资企业或自然人的资产负债比、集资人与债权人对风险化解工作的配合程度、行业(产业)成长性以及申请政府帮扶的可行性等情况的评估,对已发案非法集资风险的化解处置工作分为帮扶、处置、打击三类。 1.帮扶类。经属地乡镇政府(街道办事处)或县行业主(监)管部门初步查实,集资人债务风险整体可控,资可抵债;集资人主营业务突出,市场前景看好,符合产业政策导向;集资人讲诚信,主动与债权人协商兑付,并积极配合进行资产清理、登记;债权人理性维权,无过激行为,主动配合维护生产经营秩序;集资人提出的帮扶请求依法合规,切实可行。 2.处置类。经属地乡镇政府(街道办事处)或县行业主(监)管部门初步查实,集资人资不抵债;集资人主营业务不突出,盈利能力差,不具备债务清偿能力;集资人信誉严重受损,资金链断裂,难以继续获得支持,无法继续经营;债权人对债权的处理存在分歧。 3.打击类。经属地乡镇政府(街道办事处)或县行业主(监)管部门初步查实,风险企业严重资不抵债;集资人失联或逃逸;集资人有转移、藏匿资产资金等恶意逃废债务行为;债权人非理性维权,造成严重社会影响;大部分债权人请求依法打击处置。 二、案件处置机制 案件处置机制就是通过理顺案件受理、立案侦查、性质认定、资产处置、兑付结案等重点环节工作内容和流程,科学、有序、高效处置案件的工作机制。 (一)立案侦办 对于处置类、打击类实行“属地管理,分级负责”的工作原则,由属地人民政府(街道办事处)负责,属地公安机关立案侦办。 (二)调查取证 1.非法集资案件调查取证由案发地政府(办事处)组织,县行业主(监)管部门主办。 2.对于案情复杂、跨区域、跨行业的涉嫌非法集资案件,由县处置非法集资工作领导小组指定主办地和协办地,开展联合调查取证。 (三)资产处置   1.帮扶类 (1)稳控局面。属地政府(办事处)和县行业主(监)管部门接到申请帮扶报告后,要及时知会县处非办,迅速采取措施确保企业负责人的人身安全和企业正常的生产经营秩序,采取有效措施避免暴力催债行为,配合和协助企业做好债权人的疏导、解释工作,积极主动引导债权人理性维权,杜绝发生债权人哄抢企业资产的现象。 (2)澄清底数。属地乡镇政府(街道办事处)和县行业主(监)管部门协同领导小组办公室安排力量初步摸排集资人的资产、资金、经营状况、盈利能力、发展前景,债权人的数量、集资额等情况,澄清资产债务底数。 (3)搭建平台。在澄清风险企业资产债权底数的基础上,领导小组办公室联合属地政府(办事处)和县行业主(监)管部门搭建平台。推动债权债务双方建立直接对话渠道,引导债权人和集资人双方充分协商,共同制定兑付方案;协调金额较大的债权人延长债务支付期限或债转股,帮助企业协调寻求银行、融资性担保公司、小额贷款公司或融资租赁公司等金融机构的支持,并积极致力于为企业进行股权招商。 2.处置类 (1)制定资产处置方案。 (2)依法公开初查信息。对已经核实的相关情况向债权人依 法公开。 (3)资产资金监控与债权债务清理。由处非办、债权人代表为主体,相关部门支持配合,依法对企业及其个人财产进行监控,防止非法转移、藏匿,切实维护债权人合法权益。 (4)开展资产评估。 (5)公告方案。根据债权债务及资产状况,按照相关法规制定债务兑付、资产处置方案,并对债权人进行公示。 (6)依法处置资产,兑付债权。 (7)依法依规处置相关责任人。 3.打击类 (1)调查取证。案件侦办要对案情单一、主(监)管部门职责明确的涉嫌非法集资案件快查快办,对案情复杂、涉及面广、调查难度大的涉嫌非法集资案件,由属地政府(街道办事处)和县直有关部门成立联合调查组开展调查取证。 (2)制定打击处置方案。方案应包括:组织领导、职责分工、处置原则、纪律要求和突发事件处置等内容。 (3)资产控制。案件侦办时应会同公安、司法机关及时扣押、查封非法集资单位、个人资产、冻结银行存款、收缴用于财务结算报账的相关票据、合同、印鉴等,防止财产转移和资金流失。 (4)公告取缔。应及时对非法集资活动予以取缔,并向社会公告。 (5)资产负债审计和评估。由领导小组指定审计部门或授权专案工作组聘请中介机构对非法集资单位或个人的资金来源和用途进行审计,对资产、负债进行评估,形成审计报告和资产评估报告;并对债权债务进行清理确认。 (6)资产清收、保全和实物资产的变现。资产处置时应依法通过清收债权、保全资产,以及将公安、司法机关扣押、查封和涉案资产进行公开拍卖等方式变现。 (7)集资款项清退。集资款的清退,根据清理后剩余资金占集资总额比,核定清退比例,按比例予以清退,损失部分由集资参与者自行承担。 (8)结案。案件处置完成集资款清退工作后,应尽快形成处置工作报告或结案工作报告,经属地政府和县行业主(监)管部门审定后,上报县处非办备案。 三、信访维稳机制 信访维稳机制就是以处置与维稳并重、维稳在先为前提,联动推进应急处置、信息收集、案情公开、诉求引导,妥善化解各类矛盾纠纷,预防发生恶性群体性事件的工作机制。 (一)建立预案。各乡镇政府(街道办事处)、县行业主(监)管部门分别牵头制定属地、行业信访维稳工作预案。各乡镇(街道)、县行业主管部门通过日常监管、单位或个人举报、新闻监督等方式,有效收集涉嫌非法集资各类信息,对可能发生的群体性信访事件信息,特别是苗头性信息进行全面收集、整理、评估和预测,并按照预案积极处置,做到早发现、早报告、早控制、早解决。重要信息应及时上报县处非办。 (二)严格落实责任。 1.属地责任。以案件注册地为主,注册地在域外的,以案发地为主。属地政府(办事处)逐案建立信访维稳工作班子,专项负责。对于“三跨三分离”案件,案件发生地、户口所在地、居住地都要树立“不管哪个乡镇(街道)的事,都是唐河的事”的理念,按照上级安排,迅速赴省到京劝返接离,不得推诿扯皮。赴省到京接访劝返发生的费用,核算后由事发地、户口所在地、居住地均摊。造成影响的,实施责任追究时,事发地、户口所在地和居住地承担同等责任,一并予以追究。 2.行业责任。坚持“谁主管,谁负责”原则,对于本行业信访维稳案件会同属地做好信息收集会商,配合处置工作。 3.处非办负责做好信访维稳整体工作的分办、协调、督办以及跨区域案件向上协调工作。 (三)及时通报案件查处进展情况。属地政府(办事处)、县行业主管部门对非法集资户稳控工作实行领导包案制,及时向群众通报案件进展情况,化解群众疑虑,平息群众情绪,争取工作主动。 (四)突发事件处置。属地政府(办事处)和县行业主管部门对辖区或行业内发生的非法集资突发事件要迅速核实上报,成立处置工作组,拟订工作措施,及时、有效地开展先期现场调查与处置,控制事态发展,将事件消除在萌芽状态。 四、督导问责机制 督导问责机制就是通过明确工作职责、增强责任意识、提高工作效能、促进社会和谐,守住“不发生系统性、区域性金融风险和不发生群体性事件”两个底线的工作机制。 (一)落实两个职责。 1.属地管理职责。各乡镇政府(街道办事处)对辖区内打击和处置非法集资工作负总责,切实履行处置非法集资工作属地管理职责,强化担当意识,健全责任机制,加强处置非法集资宣传教育,及时排查风险隐患,严厉打击犯罪活动,妥善化解社会矛盾,推动打击和处置非法集资工作依法有序高效进行。乡镇政府(街道办事处)主要领导作为处置非法集资工作的第一责任人,定期召开打击和处置非法集资工作会议,研究部署任务,做到重要工作亲自部署、重大问题亲自过问、重要环节亲自协调、重要案件亲自督办。 2.行业主监管部门一线把关职责。按照“谁审批、谁负责”、“谁主管、谁负责”的原则,切实履行一线把关职责,转变监管理念,完善监管制度,健全监管体系,改进监管方式,贴近基层、贴近市场,及时掌握非法集资活动的新情况、新问题、新动态,协助当地政府严厉查处非法集资活动。 (二)落实督导追责。 各乡镇政府(街道办事处)、县行业主管部门切实加强对处置非法集资工作开展情况的督查,对在处置非法集资工作中,因工作不力、监管不力、敷衍推诿导致群体性事件或造成不良影响的失职渎职行为进行责任追究;对参与非法聚集、上访活动的党员干部和国家公职人员进行查处。   附件:唐河县处置非法集资工作领导小组办公室成员名单   附件   唐河县处置非法集资工作领导小组办公室 成员名单   主 任:赵丰斌    县政府办副主任 副主任:陈朝果    县政府金融办主任 柳长为    县公安局副局长         李 新    县银监办主任         党 晓    县工商局局长         郭海鸥    县发改委主任         曹宗锁    县工信局局长 成 员:李根长    县政府法制室副主任           金 震    县监察局执法室主任         薛书申    县信访局正科级督查员         陈天生    县检察院副检察长 何栓林    县法院副院长 李庚鹏    县发改委副主任 孙 晓   县工商局主任科员 张东炬    县财政局主任科员 龚长留   县审计局副局长 李家献    县工信局主任科员 马伟华    县商务局副局长 王天云    县人行副行长    王付伟    县农业局主任科员 陈书征    县住建局主任科员 张新华    县房管局副局长 方 玲    县文广新局副局长 刘民杰    滨河街道党工委副书记 曹 闯    文峰街道人大工委主任 赵 磊   兴唐街道党工委副书记 赵金川   城郊乡正科级干部                    抄送:县委、县政府领导及办公室,县人大、县政协办公室。 唐河县人民政府办公室                    2015年6月11日印发

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